La compañía aseguró que la medida afectará “solo” a las pólizas con la marca Farmers y no a las que fueron otorgadas a través de las subsidiarias Foremost y Bristol West.
“Hemos informado a la Oficina de Regulación de Seguros de Florida de nuestra decisión de dejar de ofrecer pólizas de automóviles, viviendas y generales con la marca Farmers en el estado”, señaló el comunicado emitido por la aseguradora.
De hecho, esta es la séptima aseguradora que se retira de Florida, luego de que Southern Fidelity Insurance Co., Weston Property and Casualty Insurance Co., Lighthouse Property Insurance Corp., Avatar Property & Casualty Insurance Co., St. Johns Insurance Co. y FedNat Insurance Co. hicieran lo mismo el año pasado.
“Esta decisión empresarial era necesaria para gestionar eficazmente la exposición al riesgo. Farmers ofrece seguros a través de varias marcas diferentes, y esta decisión se aplica solo a las pólizas emitidas a través de nuestro canal exclusivo de distribución de agencias”, aseguró.
No obstante, el director de Finanzas de Florida, Jimmy Patronis, aseguró que Farmers “rendirá cuentas”.
“He pedido que Farmers Insurance rinda cuentas a los titulares de pólizas de Florida. Quiero un escrutinio adicional sobre esta empresa. Por lo tanto, he ordenado que se profundice en las quejas de Farmers Insurance, y si esas quejas alcanzan cierto umbral, se iniciará una investigación de conducta de mercado que podría dar lugar a la imposición de multas a la aseguradora”, anticipó.
No quedó claro de inmediato qué impacto tendrá la medida de Farmers en el problemático mercado de seguros de propiedad de Florida, donde las aseguradoras han eliminado cientos de miles de pólizas y aumentado las tasas durante los últimos años.
Sin embargo, la ley estatal requiere un aviso de 90 días antes de que pueda informar a los clientes que las pólizas no serán renovadas.
Acorde con el medio The News Service of Florida alrededor de 100.000 pólizas de Farmers podrían ser afectadas, entre viviendas, negocios, automóviles y otros asuntos.
Un informe estatal indicó que, al 31 de diciembre, Farmers Casualty Insurance Co. contaba con 5.835 pólizas de viviendas.
Antecedentes
El mercado de seguros de viviendas en Florida ha tenido múltiples problemas en los últimos años, desde aseguradoras con supuestos problemas financieros y aumentos de tarifas a miles de propietarios que tuvieron que buscar con quien asegurar sus propiedades contra huracanes.
En realidad, esta situación comenzó hace 30 años. Dos meses antes del paso del huracán Andrew, el 24 de agosto de 1992, la prima a pagar por 100.000 dólares de cobertura apenas superaba los 800 dólares.
Desde entonces, el precio a pagar ha subido más de 500%, de 820 dólares al año a 5.000 dólares y con menos beneficios.
El año pasado, el gobernador Ron DeSantis convocó dos sesiones legislativas extraordinarias para atender la abatida red de seguros en el estado y entre las pocas normas que se adoptaron destacó añadir 1.000 millones de dólares al fondo de reaseguro, lo que supuestamente pudiera reducir los costos de los litigios.
Esta norma adoptada obliga a los clientes de Citizens a tener cobertura adicional para inundaciones e incluso a dejar la aseguradora estatal si reciben una oferta cuyo precio no exceda el 20% de lo que pagan.
Al final, cuando un huracán azote y las aseguradoras no puedan hacer frente a los gastos, tanto el Gobierno estatal como el federal tendrán que sacar la chequera y desembolsar miles de millones para reparar los daños de damnificados.
